В какие криптовалюты инвестировать в 2023 году?

Криптовалюты – типичные финансовые инструменты

Начнем с того, что отношение публики и даже самих инвесторов к миру криптовалют весьма двойственное. Некоторые люди воспринимают виртуальные валюты в первую очередь как инструменты преступников и источник различных финансовых афер. Одни видят в них валюты будущего, а третьи – спекулятивные инструменты с высоким риском, но в то же время дающие шанс получить большую прибыль в короткие сроки.

Поскольку только последний из этих подходов не является самым спорным, в данном тексте я буду рассматривать криптовалюты как типичные финансовые инструменты и попытаюсь оценить их инвестиционную привлекательность.
Эта статья носит образовательный и информативный характер и предназначена только для того, чтобы помочь вам понять специфику инвестирования в криптовалюты и связанные с этим риски.

Содержание, содержащееся в тексте, не является инвестиционной рекомендацией или рекомендацией или предложением инвестиционной стратегии.

Ситуация на рынке криптовалют в 2022 году

На момент написания этой статьи (середина ноября 2022 года) ситуация на рынке криптовалют явно плохая, или даже очень плохая. Биткоин (BTC), самая старая и самая важная цифровая валюта, потерял 75% своей стоимости в течение года и в настоящее время стоит около 17 000 долларов США.

Такие большие падения цен не являются неожиданностью, потому что в предыдущие годы криптовалюты фиксировали сильный рост, а рынок криптовалют продавался после чрезвычайно сильного бычьего рынка. Более того, недавнему снижению способствовали неблагоприятные геополитические и макроэкономические условия, которые также повлияли на фондовые рынки и валюты развивающихся рынков.

Падение биржи FTX

Несмотря на сложные обстоятельства, биткоин довольно долго оставался выше важного уровня в 20 000 долларов, пика предыдущего бычьего рынка 2017 года. Однако начало ноября 2022 г. принесло очередной обвал курса и его стремительное падение примерно на 30%, то есть явно ниже упомянутой поддержки. Причиной тому стал внезапный и неожиданный крах биржи FTX, сильно подорвавший доверие к виртуальным активам и вызвавший опасения новых банкротств в отрасли.

Стоит отметить, что биржа FTX была одной из крупнейших и важнейших бирж криптовалют в мире. Она спонсировала, среди прочего Команду Mercedes «Формулы-1», рекламировавшаяся во время Супер кубка, вместе с Visa намеревалась ввести платежные карты, привязанные к счетам своих клиентов. Сам его владелец за несколько лет нажил состояние, стоимость которого незадолго до биржевого краха превысила 20 миллиардов долларов. Поэтому речь идет о действительно известном и важном для криптовалютного рынка субъекте.

Инвесторы опасаются дальнейших проблем

В настоящее время криптоинвесторы опасаются не только проблем последующих обменов криптовалют, но и потери ликвидности стейблкоинами (особенно Tether, капитализация которых достигает десятков миллиардов долларов) или введения ограничительного регулирования на рынке.

Последнее могло бы оздоровить ситуацию в отрасли, но при этом ограничить или даже лишить криптовалюты определенной независимости от финансовой системы, которую многие до сих пор считают своим важным активом.

Перспективные криптовалюты на 2022 и 2023 годы

Я уделил много внимания общей ситуации на рынке криптовалют и биткоина, который является самой важной цифровой валютой. Вышеупомянутые проблемы являются четким сигналом того, что сегодня невозможно указать перспективные криптоактивы, которые могут принести удовлетворительную прибыль в ближайшие несколько или несколько месяцев. Более того, текущее состояние рынка действительно плохое, поэтому в настоящее время может быть сложно заработать на инвестировании в криптовалюты.

Стоит также добавить, что после периода сильных спадов и сохраняющегося негативного настроения рынка новые, интересные проекты, связанные с технологией блокчейн или другими инновациями, не имеют шансов привлечь интерес инвесторов. История показывает, что в таких условиях внимание приковано к известным криптовалютам, имеющим достаточно долгую историю и лидирующим по капитализации на рынке.

Их оценки считаются привлекательными и инвесторы предполагают, что рано или поздно они вернутся к росту — в случае с менее известными проектами вероятность этого ниже. Кроме того, когда настроения улучшаются после периода спада на рынке криптовалют, в первую очередь растут в цене известные проекты.

Биткоин

По вышеуказанным причинам в 2022 и 2023 годах стоит обратить внимание в первую очередь на биткоин, который на сегодняшний день имеет наибольшую долю на рынке криптовалют и привлекает внимание всех криптоинвесторов. Пока цена биткоина не начнет планомерно расти, нет оснований ожидать, что курсы других криптовалют также будут постепенно расти.

Конечно, это работает и наоборот — падения курса BTC тянут вниз всю криптовалюту. Учитывая относительно низкую оценку биткоина в последнее время (явно ниже 20 000 долларов), в долгосрочной перспективе он может (но не должен) оказаться разумной инвестицией.

Ethereum, Litecoin и другие известные альткоины

Также заслуживают внимания такие криптовалюты, как ethereum, litecoin, dogecoin или другие известные альткоины с высокой ликвидностью. Не говорится, что они принесут прибыль в ближайшее время, но если настроения на рынке криптовалют улучшатся, они могут одними из первых начать наверстывать убытки.

Хотя отдельные из них явно отличаются друг от друга, когда рынок захлестывает волна страха или энтузиазма, это не имеет большого значения – цены на вышеупомянутые проекты за короткое время вырастают или падают на десятки процентов.

Прогнозы криптовалют на 2022 и 2023 годы

В оценке того, стоит ли инвестировать в криптовалюты, могут помочь прогнозы экспертов и знатоков рынка. Проблема в том, что сейчас они настолько экстремальны, насколько, вероятно, никогда не были в прошлом. Некоторые предсказывают, что мы медленно приближаемся к концу распродажи и, вероятно, в 2023 или 2024 году криптовалюты вернутся к сильному росту.

Другие ожидают, что ситуация ухудшится, но в то же время очистит рынок от ненадежных субъектов, что будет для него позитивно в долгосрочной перспективе. Также раздаются голоса о том, что из-за многочисленных нарушений, а также ухудшения ситуации в мировой экономике, на этот раз криптовалюты не поднимутся и их ждут дальнейшие глубокие падения.

Независимо от того, какой прогноз вам ближе всего, вы должны иметь в виду, что криптовалюты уже довольно давно демонстрируют корреляцию с другими рынками, особенно с фондовым рынком. Иными словами, если важнейшие мировые фондовые индексы обесценятся, например, из-за опасений рецессии или ухудшения геополитической ситуации, дальнейшее падение цен на криптовалюты может не остановить даже позитивная информация о них.

Стоит ли инвестировать в криптовалюты?

Криптовалютный рынок заслуживает внимания как из-за его высокого потенциала прибыли, так и из-за новых технологий.

Криптовалюты выпускаются организациями, связанными с индустрией блокчейна, искусственным интеллектом и другими инновационными решениями. Нет недостатка в проектах в таких областях, как децентрализованные финансы (DEFI) или Интернет вещей (IoT), которые, вероятно, приобретут все большее значение в ближайшие годы. Не менее популярны и перспективны криптовалюты, которые используются в метавселенных, например MANA.

Звучит многообещающе, но на данный момент, по ранее упомянутым причинам, инвестирование в криптовалюты связано с очень высоким риском. Никто не знает, что принесет будущее и сможет ли на этот раз, как это было в прошлом, рынок снова восстановиться и можно будет увидеть еще один бычий рынок.

Стоит также отметить, что правительства некоторых стран недружелюбно относятся к виртуальным активам и пытаются ограничить их функционирование, по крайней мере, на своей территории. В ряде стран криптовалюты остаются легальными, поэтому в них можно свободно инвестировать, но возможное введение ограничений странами большого значения, такими как Китай, Индия или США, что может негативно сказаться на всем рынке.

С другой стороны, у нас есть пример правительства Сальвадора, которое в июне 2021 года сделало биткойн своим законным платежным средством. Это показывает, что отношение к виртуальным активам разное.

В целом, имеет смысл использовать подход, который используют как начинающие, так и опытные инвесторы, который заключается в том, чтобы инвестировать в криптовалюты только столько, сколько вы можете позволить себе потерять. Лучше всего относиться к ним как к дополнению к инвестиционному портфелю, а не как к замене традиционных финансовых инструментов, таких как акции или облигации. Следует помнить, что для собственной безопасности не стоит держать криптовалюты на биржах или хранить средства в стейблкоинах длительное время.

Если вы новичок, но видите потенциал виртуальных активов, обязательно сначала узнайте, как инвестировать в криптовалюты, и узнайте больше о том, как они работают.

---